Что такое горячая линия комплаенс?
Горячая линия комплаенс — это конфиденциальный информационный канал, предназначенный для получения информации о намерениях или фактах совершения неправомерных действий в областях контроля конфликта интересов, противодействия коррупции, защиты инсайдерской информации, манипулирования рынком, этики.
Кто может обратиться на горячую линию комплаенс?
Горячая линия комплаенс предназначена для обращения на нее клиентов, контрагентов, партнеров, сотрудников организации. Для каждой категории лиц этот инструмент должен соблюдать следующие принципы:
По какому поводу можно обращаться?
С помощью горячей линии любые заинтересованные лица могут сообщить информацию:
Как правильно организовать горячую линию?
Один из ключевых факторов эффективной горячей линии комплаенс — это осведомленность персонала, контрагентов и других третьих лиц о ее наличии в организации. Для наиболее широкого охвата аудитории можно на официальном сайте компании создать раздел, посвященный работе горячей линии. Также важно регулярно напоминать сотрудникам о ее существовании, целях, принципах, способах коммуникации. Можно организовать обучение, периодические напоминания по корпоративной почте, разместить информационные плакаты в местах отдыха сотрудников.
При создании горячей линии комплаенс важно создать несколько альтернативных каналов передачи сообщений (по телефону, электронному адресу, через форму на сайте). У человека также должен быть выбор: оставить информацию анонимно или со своими контактными данными.
Это базовый аспект «правильной» горячей линии. Обращающиеся должны быть уверены, что они не подвергнутся преследованию независимо от характера сообщения. Важно регулярно информировать персонал об отсутствии негативных последствий для сообщившего, а также о том, что фирма обязуется соблюдать конфиденциальность и анонимность полученной информации. Этот момент следует отразить в политиках компании.
На этапе разработки горячей линии необходимо сформировать порядок действий с входящими сообщениями. Все заявления должны регистрироваться в реестре, рассматриваться, передаваться в соответствующий департамент, где по ним проведут расследования. Кроме того, важно предусмотреть систему обратной связи по статусу рассмотрения обращения.
Горячая линия комплаенс, обслуживаемая собственными силами организации, часто не вызывает доверия сотрудников, переживающих за анонимность своих сообщений. Привлечение же стороннего провайдера повысит доверие персонала к этому инструменту. Кроме того, эксперты на аутсорсе помогут комплаенс-специалистам сэкономить время на сортировке ложных сообщений от важных.
Соблюдая эти пункты, предприятие сможет правильно организовать работу горячей линии комплаенс, успешно выявлять риски мошенничества, неэтичного поведения со стороны сотрудников и контрагентов, а также оперативно на них реагировать, предотвращая наступление финансовых и репутационных рисков.
Горячая линия комплаенса
Горячая линия комплаенса
Горячая линия комплаенса – это надежная и эффективная система связи с ГК «ДИКСИ» для сообщений о любых фактических или предполагаемых нарушениях правил Компании в области этичного ведения бизнеса, нарушениях антимонопольного законодательства, законодательства о рекламе и закона о торговле.
О чём следует сообщать на Горячую линию комплаенса?
Коррупция и мошенничество;
Нарушение закупочных процедур;
Злоупотребление должностными полномочиями;
Незаконная торговля, в том числе продажа контрафактного или контрабандного товара;
Нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем;
Незаконное распространение конфиденциальной, инсайдерской информации Компании;
Заключение соглашений, ограничивающих конкуренцию в сфере розничной торговли;
Монопольное ценообразование или другие злоупотребления рыночной властью;
Дискриминация, навязывание контрагенту или Компании невыгодных условий;
Притеснение, дискриминация сотрудников, нарушение основных прав и свобод человека на рабочем месте;
Любые другие нарушения Корпоративного кодекса, политик в области этичного ведения бизнеса и Антимонопольной политики Компании.
Каналы связи Горячей линии комплаенса
Электронная форма Горячей линии комплаенса: https://group.dixy.ru/company/compliance/hotline/
Обращение на Горячую линию комплаенса может быть передано в анонимном порядке. Однако предоставление данных заявителя поможет Компании предоставить обратную связь о ходе рассмотрения обращения. При любом способе обращения Компания гарантирует конфиденциальность обработки переданной информации. Обработка персональных данных происходит с согласия обратившегося.
Компания не применяет мер ответного воздействия к заявителям, добросовестно сообщившим о предполагаемых неправомерных действиях. При этом, у заявителя должны быть разумные основания полагать, что сообщаемая им информация достоверна. Заявители, которые преднамеренно предоставляют ложные сведения, могут быть привлечены к ответственности в соответствии с законодательством.
Обращаем Ваше внимание
Нижеперечисленные категории обращений не рассматриваются настоящей Горячей линией комплаенса, при возникновении указанных вопросов просим Вас обращаться по следующим контактам:
Жалобы на качество товара и работу магазина: 8-800-333-02-01
Трудоустройство: 8-800-250-90-09
Комплаенс
Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с требованиями и нормами применимого законодательства, правилами, кодексами и стандартами, установленными компетентными властями, профессиональными ассоциациями, принципами деловой этики и внутренними документами СберБанка
«Каждый из нас должен следовать ценностям Банка, принципам морали и стандартам корпоративной этики в своей повседневной работе. Наблюдательный совет считает важным на личном примере показывать приверженность высоким стандартам корпоративной этики СберБанка»
Сергей Игнатьев,
Заместитель Председателя Наблюдательного совета СберБанка
«Для меня, как и для каждого члена команды СберБанка, следование Кодексу — неотъемлемое условие работы, от которого зависит доверие клиентов, репутация банка, а значит и его успешное долгосрочное развитие».
Герман Греф,
Президент, Председатель Правления СберБанка
«Наличие системы комплаенс-менеджмента означает высокий уровень культуры ответственности и профессионализма внутри организации. Это залог соблюдения норм законов и требований, ведения честного бизнеса, что является не только основой долгосрочного успеха компании, но и дополнительным инструментом его достижения».»
Белла Златкис,
Заместитель Председателя Правления
Инсайд и манипулирование
Ценные бумаги СберБанка обращаются на биржах России и Европейского союза. Задача СберБанка — обеспечить защиту законных интересов клиентов и инвесторов и предотвратить неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком.
Управление конфликтом интересов
и противодействие коррупции
Мы придерживаемся принципа «нулевой толерантности» к коррупции. Сотрудникам компаний Группы СберБанк запрещено предлагать, давать, обещать, просить и получать взятки для упрощения административных и прочих процедур.
Экономические санкции
Контроль экономических санкций в Группе СберБанк регулируется Политикой в отношении специальных экономических мер. В СберБанке действуют автоматизированные процедуры, которые направлены на соблюдение сторонами соответствующих санкционных программ.
Финансовый мониторинг
FATCA/CRS
СберБанк прошел процедуру регистрации в Налоговой службе США (IRS) в статусе финансового института, соблюдающего требования FATCA (Participating financial institution not covered
by an IGA).
Сертификация по стандартам ISO
В СберБанке действуют эффективные системы противодействия коррупции и комплаенс-менеджмента. Их соответствие международным стандартам подтверждено сертификатами ICA.
Горячая линия комплаенс
Вы столкнулись с нарушением?
Сообщите нам — мы гарантируем безопасность и конфиденциальность. При желании Вы можете обратиться анонимно.
Страница была вам полезна?
Контактная информация
Коммуникации с клиентами
Сбербанк в социальных сетях
Мобильное приложение «Акционер Сбера»
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
ПАО Сбербанк использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта) для персонализации сервисов и удобства пользователей. Сбербанк серьезно относится к защите персональных данных —ознакомьтесь с условиями и принципами их обработки. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.
Как «Сбербанк» использует комплаенс в своей работе
Комплаенс зародился в кредитно-финансовой сфере, поэтому банковский комплаенс — одно из самых опытных и развитых направлений. На его основе комплаенс разрабатывался и для других отраслей, подстраиваясь под их специфику и законы.
«Сбербанк», в свою очередь, является крупнейшим транснациональным и универсальным банком не только в России, но и в Центральной и Восточной Европе. А значит, на его примере можно рассмотреть, как должен функционировать комплаенс в образцовом варианте.
Что для Сбербанка значит комплаенс?
На официальном сайте «Сбербанка» размещена информация о том, что банк ведет свою деятельность в соответствии с:
Со слов первых лиц «Сбера» (Германа Грефа, Сергея Игнатьева, Беллы Златкис), каждый сотрудник должен следовать ценностям компании, моральным принципам и устоям корпоративной этики. Это неотъемлемые требования, от которых зависят доверие клиентов, деловая репутация и, следовательно, успешное развитие.
Наличие в банке комплаенс-менеджмента подтверждает высокий уровень профессионализма и деловой культуры его сотрудников, что является основой честного ведения бизнеса.
Управление конфликтом интересов и противодействие коррупции
«Сбербанк» придерживается принципа «нулевой толерантности» по отношению к коррупции в любых ее проявлениях. Сотрудникам компании запрещено прямо или косвенно, лично или через третьих лиц предлагать, давать, обещать, просить и получать взятки для упрощения административных, бюрократических и прочих процедур. Члены команды банка не должны личную заинтересованность или предвзятость ставить выше профессиональной объективности и интересов клиентов.
В свою очередь, банк ожидает и от контрагентов, партнеров, клиентов соблюдения стандартов в области управления конфликтом интересов и противодействия коррупции.
Данные принципы установлены для всех компаний Группы Сбербанка.
Инсайд и манипулирование
Ценные бумаги «Сбера» обращаются на торговых площадках как РФ, так и ЕС. Задача банка — обеспечить защиту законных интересов клиентов и инвесторов, соблюдение участниками торгов правил рыночного поведения при совершении операций на финансовых рынках. Для этого компания реализует меры по предотвращению неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.
Экономические санкции
Контроль экономических санкций в «Сбербанке» происходит в соответствии с Политикой в отношении специальных экономических мер, определяющей цели, распределение полномочий и правила реализации контролей.
Также в банке реализованы автоматизированные процедуры, направленные на соблюдение сторонами соответствующих санкционных норм, а также требований актуального законодательства.
Комплаенс ПОД/ФТ в Сбербанке
В этих Правилах определены многие программы, такие как:
Сертификация по стандартам ISO
В 2019 г. «Сбер» повторно получил сертификаты ICA (International Compliance Association) по результатам прохождения аудита на соответствие положениям международных стандартов. Организация ведет свою деятельность в соответствии с:
FATCA/CRS
«Сбербанк» зарегистрирован в Налоговой службе США (Internal Revenue Service — IRS) в статусе финансового института, соблюдающего требования Закона о налоговой отчетности по зарубежным счетам (Foreign Account Tax Compliance Act — FATCA).
Также работа банка соответствует Стандарту по автоматическому обмену информацией о финансовых счетах (Common Reporting Standard — CRS), разработанному ОЭСР (Организацией экономического сотрудничества и развития). Он направлен на предотвращение глобального уклонения от уплаты налогов с использованием офшорных юрисдикций и обеспечения прозрачности информации.
Горячая линия комплаенс Сбербанка
Это безопасный и конфиденциальный информационный канал. По телефону или в письменной форме любой желающий (клиент, контрагент, партнер, сотрудник) может передать сообщение о нарушениях Кодекса этики, а также о намерениях или фактах совершения неправомерных действий в сферах:
«Сбербанк» гарантирует, что все обращения, в том числе анонимные, будут рассмотрены.
Комплаенс или отдел которому плевать на Ваш бизнес и логику как таковую
И раньше слышал странные истории о поведение Сбербанка, «потери значительных сумм внезапно, которые потом оказались на забалансовых счетах сбербанка» и все такое, но проще когда с кем то другим.
Так вот открыл счет, где то около 5 месяцев не было оборота по нему так как не мог выиграть тендер, наконец «взял» объект, и как только получил оплату от заказчика, начал заводить платежки на оплату поставщикам, и тут оказалось что сбербанк списывая у меня оплату за ведение счета, просто заморозил эти деньги. Они конечно говорят что приходите в отдел и на бумажном носители подавайте платежку, но недавно стало ясно что и это если они сочтут «возможным» такой платеж и «обоснованным».
Ситуацию ухудшила так как не мог придти в банк, в связи с тем что нахожусь на вахте в Казахстане, поэтому надеялся предоставить всю информацию по «запросу документации» для разблокировки. Однако не советую Вам верить, что отдел Комплаенс не стремится прояснить ситуацию, а прикрываясь ФЗ-115 просто издевается над предпринимателями.
Думаю лучше показать фактами:
2. Запросы включают в себя такие пункты «Предоставьте подтверждение оплаты поставщикам» и даже у человека далекого от бизнеса будет вопрос КАК?, вот и я не понял, предоставил им счет и договора, еще раз сказал, ребята что вы делаете, что за бред как мне их предоставить если вы не даете оплатить?
3. Запрашивают документы на работу бухгалтера, поясняешь им что ведешь учет самостоятельно, на что есть приказ, в итоге их не устраивает.
4. Все звонки на горячую линию не приносят результата, а разговаривать с человеком которого они подводят под суды от поставщиков, неустойки и пени и расторжение контракта с заказчиком, уход сотрудников так как зарплатный проект тоже к счету, трудовую инспекцию, они (отдел Комплаенс) не соизволят пообщаться и с ними не соединят, видно не царское это дело.
5. Пишут, «для совершения операций Вы можете обращаться в подразделение Банка по месту ведения счета с расчетными документами, оформленными на бумажном носителе, и документами, поясняющими характер совершаемой расходной операции. Решение о возможности проведения такой операции будет принято Банком по результатам рассмотрения предоставленных Вами документов и пояснений.»
Итог такой: больше 3 недель мне делали мозги, сейчас сказали, что не собираются снимать ограничения, поставщики требуют оплаты как и сотрудники, и сами понимаете что будет дальше. При регистрации юр лица сбербанк кстати очень оперативно позвонил и предложил открыть счет.
Сбербанку и представителям его, подумайте что за отношение это, как скоро вы станете банком с котором не кто не захочет работать или уже?
