Какие комиссии у брокеров и за что их берут
За что может брать деньги брокер?
Брокер, являясь посредником между инвестором (трейдером) и биржей, выполняет множество функций, которые регламентируются законодательством. Поэтому все предлагаемые услуги и продукты, вне зависимости от того, основные они или дополнительные, в большинстве случаев оплачиваются клиентом.
Внимание. Прежде чем выбрать брокера, необходимо тщательно ознакомиться с тарифными планами и условиями торговли, так как за некоторые услуги и продукты плата у разных посредников может вообще не взиматься или же сильно различаться. Также у каждого из них могут быть свои уникальные скрытые или дополнительные платежи.
Комиссия за ведение счёта
После того как инвестор выбрал брокера, происходит открытие брокерского счёта для хранения финансовых инструментов и денег, а также их использования с целью осуществления транзакций на биржевых рынках России и других государств. В настоящее время большинство брокерских компаний предлагают открыть счёт совершенно бесплатно, при этом для привлечения большего числа клиентов снижается также минимальный депозит.
Однако за ведение счёта посредники могут брать комиссию в следующих случаях:
Важно. У некоторых компаний-брокеров большинство комиссий объединяются в единую, которую называют абонентской платой.
Комиссия за сделки
Комиссия за сделки является основным доходом у компании-брокера. Тарифы на данную услугу различаются в зависимости от посредника. Даже в одном тарифном плане комиссии за покупку и продажу активов могут значительно разниться между собой. При расчёте этих платежей берётся обычно какой-то процент от общей суммы сделки, который на фондовом рынке России для начинающих трейдеров составляет от 0,05 до 0,1 %. Существуют также и дополнительные платежи за сделки:
Внимание. Некоторые брокерские компании, беря процент от каждой сделки, могут также назначать его минимальный порог в рублях, что порой бывает невыгодно при небольшом количестве сделок и малом размере счёта.
Комиссия за ввод/вывод средств
Если за ввод средств большинство компаний не взимает плату, так как это выгодно и брокеру, и инвестору, то за вывод средств комиссия зачастую берётся обязательно. На это следует обратить внимание сразу при выборе посредника, так как именно он, а не биржа устанавливает правила вывода денег. Обычно плата за вывод составляет 1,5 % от депозита, в редких случаях может быть около 0,5 %. Кроме этого, могут начисляться специальные комиссионные вознаграждения, если:
Депозитарная комиссия
При заключении договора с брокерской компанией для физического лица открываются 2 счёта, чаще всего представленные как единое целое:
Комиссия депозитария списывается лишь при совершении операций с ценными бумагами один раз в месяц. Она не зависит от количества сделок и составляет от 100 до 200 рублей.
Комиссия за доступ к торговым платформам
Справка. Торговой платформой или торговым терминалом называют программное обеспечение, которое позволяет трейдеру заключать сделки на фондовом рынке и управлять собственными активами.
В большинстве случаев за ПО, разработанное брокерской компанией, плата не взимается, если сумма на счёте клиента больше какой-то оговоренной величины. Если же она меньше, то за пользование платформой приходится платить около 300 рублей в месяц. Также клиенту придётся доплачивать брокеру за установку торгового терминала на девайс (смартфон, планшет или компьютер).
Как комиссия влияет на выбор брокера?
Начинающие инвесторы стараются выбрать брокера, у которого минимальные комиссии. Однако следует учитывать, что от некоторых платежей отказываются развивающиеся брокерские компании, для того чтобы привлечь инвесторов. При выборе посредника, вернее, одного из его тарифных планов, инвестор изначально должен определиться со следующими нюансами:
Как видно из статьи, начинающий инвестор должен больше уделять внимания обязательным платежам, а не просто гнаться за низкими комиссиями. Поэтому перед тем как отдать предпочтение какому-либо брокеру, необходимо выделить время и серьёзно подойти к изучению тарифных планов.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Комиссии в брокере Сбербанк. Вопрос.
Есть небольшой счёт в брокере Сбербанк. При совершении сделок на фондовом рынке Мосбиржи этот брокер взимает комиссию в 0.06% от оборота при сделках до 1 миллиона рублей: www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs
02.08.2019 продаю TATNP и ОФЗ 29011. Покупаю 10 FXRU (2 по 768 рублей на сумму 1536 рублей и 8 по 769.5 рублей на сумму 6156 рублей) на 7692 рублей. Т.е. в среднем по этим сделкам 1 лот FXRU я купил по 7692 / 10 = 769.2 рублей. 
За сделки в этот день Сбербанк начислил «оборотную комиссию» в 9.17 рублей, что составляет 0.059993379% от суммарного оборота.
Далее, судя по секции «Движение денежных средств за период» в отчёте Сбербанка, он списал данную комиссию в два захода: 05.08.2019 в сумме 0.61 руб. и 06.08.2019 в сумме 8.56 руб. 
Здесь вопросов не возникает. Комиссия соответствует объявленной. Вопрос возникает при просмотре в торговом терминале (т.к. в отчётах она не фигурирует) балансовой цены FXRU. Она почему-то составляет 769.732 рубля вместо ожидаемых мной 769.2. Это ещё 0.0692% дополнительной комиссии. 
Вопрос: правильно ли я понимаю, что Сбербанк таким образом фальсифицирует балансовую цену актива в целях изъятия скрытой комиссии, и если нет, то как эту ситуацию правильно понимать?
Тарифы брокерского обслуживания
Аналитическая поддержка
Инвестиционный дайджест Идеи от аналитической команды Сбербанка по инструментам российского и мирового рынков.
Комиссии за совершение сделок
на фондовом рынке Московской биржи
Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)
на фондовом рынке Московской биржи по заявкам, поданным по телефону
Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы
при покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF от АО «Сбер Управление Активами» со стандартными условиями обращения в ТС ФР МБ
Оборот по этим сделкам исключается из общего оборота за день при расчёте брокерской комиссии
на валютном рынке Московской биржи
Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы
на срочном рынке Московской биржи
Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы
на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС)
Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода
с ОФЗ-н, размещёнными до 01.05.2019
РЕПО и СВОП
Заключение сделки ОТС-РЕПО
0,001% от объема первой части сделки ОТС-РЕПО (без учета НКД)
Заключение сделки СпецРЕПО
0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД)
Заключение сделки инвестирования свободных ценных бумаг
0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД)
Заключение сделки СпецСВОП
0,0045% от объема первой части сделки СпецСВОП
Комиссия за подачу заявок и распоряжений по телефону
Первые 20 поручений в течение календарного месяца
В целях исчисления вознаграждения Банка оборот считается в разрезе Торговых систем и брокерских счетов Инвестора.
Что такое тариф «Инвестиционный»?
Для серьезного инвестирования нужна серьезная поддержка. Клиенты Сбербанка имеют возможность получать аналитическую поддержку по финансовым инструментам на брокерском тарифе «Инвестиционный»
Инвестиционный обзор
Регулярная e-mail рассылка – вы всегда в курсе наиболее актуальных новостей и инвестиционных идей по инструментам на рынке СНГ и мира.
Портал SberCIB Investment Research
Крупнейшая аналитическая команда, освещающая российский фондовый рынок. Среди материалов:
Ежедневный обзор
Утренний обзор ситуации на рынках с фокусом на рынке акций.
Долговые рынки сегодня
Ежедневные комментарии аналитиков по рынку облигаций. В отчете собраны рыночные обзоры, корпоративные новости, календарь инвестора и инвестидеи.
Валютный рынок и процентные ставки
Утренние комментарии и прогнозы стратегов по одному из наиболее волатильных рынков.
Weekly Pulse
Пятничный обзор основных трендов на финансовых рынках с полным списком открытых и закрытых аналитиками инвестидей.
Стратегический спутник
Каждый квартал стратеги SberCIB Investment Research представляют видение развития рыночной динамики. В каждом выпуске – развернутые комментарии по одной или двум главным темам, а также ключевые тезисы по каждому классу активов.
Брокерские комиссии: что нужно знать, прежде чем открыть счет
Частные инвесторы могут получить доступ к торговым площадкам только благодаря посредничеству юрлиц — брокеров. Эти компании за свои услуги взимают комиссии, которые и формируют их прибыль. Что такое комиссия брокера — рассмотрим в этом обзоре.
Какую комиссию берет брокер и за что платит трейдер
Задача брокерской компании — предоставлять физлицам доступ на финансовые рынки и проводить их обслуживание. Эта функция на него возложена законодательством, а за услуги платят частные инвесторы.
За что брокер берет комиссию? Фактически, за каждую услугу, которую предлагает. Обычно компании группируют их и формируют тарифы, которые необходимо изучить трейдеру, прежде чем открывать счет.
Какие комиссии у брокеров бывают и обязательно ли платить их все?
1. Комиссия за ведение брокерского счета
Для того, чтобы покупать ценные бумаги на бирже, клиент открывает в брокерской компании счет. Сейчас в России и у зарубежных брокеров эта процедура бесплатна. Но в некоторых случаях может взиматься плата:
2. Комиссия брокера за сделки
Это наиболее распространенный тип платежей, из которого формируется основной входящий финансовый поток брокерской компании. Они могут отличаться у разных компаний, иногда даже у одного брокера в рамках разных типов счетов. И здесь трейдер или инвестор может выбирать тот, что лучше всего подойдет ему с учетом торговой тактики или стратегии долгосрочного вложения средств.
На российском рынке есть не только плата за услуги брокера, но и комиссия биржи за открытие позиций. Часто брокерские компании могут их объединять для удобства клиента, а с торговой площадкой рассчитываться самостоятельно.
При удержании сделки открытой несколько дней, за перенос ее на следующую торговую сессию берется дополнительная плата — своп.
3. Комиссия брокера за вывод средств
Открывать торговый счет физлица могут бесплатно. Но вот за то, чтобы обналичить прибыль или полностью забрать средства со счета, может взиматься плата.
Комиссия за вывод денег с брокерского счета берется компанией, а не биржей. Частично она связана с необходимостью оплачивать услуги платежных систем, но и компания-посредник закладывает в нее свой интерес.
В большинстве случаев сумма такого комиссионного сбора составляет 0,5-1,5%. Но если обналичивание средств происходит в другой валюте или в короткий срок после пополнения (у каждого брокера он свой), компания берет процент.
4. Комиссия за сделки РЕПО
Комиссия брокера при покупке акций с использованием кредитного плеча представляет собой плату за пользование заемными средствами. Если она есть у брокера, то компания укажет ее отдельно или включит в торговый тариф.
Размер брокерской комиссии при этом составляет, как правило, от 4 рублей, но если объем сделки большой, то исчисляется в процентах. Компания указывает его отдельно для длинных и коротких позиций.
5. Другие комиссии брокерских компаний
Некоторые посредники на финансовых рынках берут отдельную плату за использование торговой платформы. Она обычно либо включена в пакетное тарифное предложение, либо берется отдельно помесячно, поквартально или за год.
Депозитарный сбор, который означает комиссию брокера за хранение акций клиента, начисляется в случае, если компания имеет лицензию депозитария.
Как правильно оценить брокера по размеру комиссий
Занимаясь выбором брокера, которых сейчас немало, стоит обращать внимание на размер комиссионных платежей. Стоит помнить, что для привлечения клиентов компании используют различные маркетинговые уловки, обещая минимальные комиссии или даже их отсутствие. Но правда ли это?
Брокер — коммерческая организация, которая зарабатывает за счет комиссионных сборов за свои услуги. А если комиссии нулевые или минимальные, за счет чего зарабатывает компания? Сможет ли она годами работать на рынке себе в убыток? Ответ очевиден: нет.
Значит под громкими предложениями о минимальных тарифах есть скрытые комиссии или другая плата, которую клиент так или иначе оставит брокеру.
Поэтому стоит трезво подойти к подбору посредника в биржевой торговле. Изучите тарифные планы компании, узнайте, за что взимаются средства. Выбор при этом стоит делать, отталкиваясь от собственной торговой стратегии, размера депозита и качества обслуживания.
Авторитетная и надежная компания не может предлагать дешевые услуги — качество требует затрат. С недобросовестной компанией, пусть и с малыми комиссиями, трейдер рискует потерять гораздо больше.
Если у вас остались вопросы по этой теме или вы заинтересованы в инвестициях, то предлагаем обратиться за помощью к специалистам «УНИВЕР». Подробнее ознакомиться с тарифными планами нашей компании можно в разделе «Тарифы».
Москва Пресненская набережная, д. 8, стр. 1, 4 этаж МФК «Город Столиц», Башня «Москва»,
Северный блок
Настоящим ООО «УНИВЕР Капитал» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Капитал» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-12601-100000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-12604-010000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-12895-100000 от 02 февраля 2010 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
ООО «УНИВЕР Сбережения» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13792-001000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Информация, предоставленная на настоящем сайте носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не гарантируют доходов и не дают каких-либо заверений в отношении доходов инвестора от инвестирования в финансовые инструменты, которые инвестор приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную ООО «УНИВЕР Капитал» или ООО «УНИВЕР Сбережения».
ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на настоящем сайте, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.
Информация, предоставленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляют клиента о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «УНИВЕР Капитал»/ООО «УНИВЕР Сбережения» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» соблюдает принцип приоритета интересов клиента перед собственными интересами/ интересами их работников.
💰Fingram: тарифы 10 популярных российских брокеров
Решив стать инвестором, выберите себе подходящего брокера. Часто люди даже супругов себе не подбирают так тщательно, как брокера на годы. Чтобы было немного проще ориентироваться, представляем вам краткий обзор десяти известных российских компаний, крупнейших по количеству клиентов, с их тарифами и комиссионными.
Это компании, которые помогают вам торговать на бирже. Их контролирует Банк России. Ваши ценные бумаги будут храниться в Центральном депозитарии, а через брокеров вы сможете покупать и продавать их. За обработку заявок на сделки с бумагами брокеры берут комиссию. У разных брокеров она может различаться в разы.
Тариф «Инвестор»:
Тариф «Трейдер»:
Тариф «Премиум»:
*Открытие, пополнение, закрытие счета, вывод денег, обслуживание в депозитарии и биржевая комиссия на всех тарифах осуществляются бесплатно.
Тариф «S»:
Тариф «Альфа-Трейдер»:
*Открыть счет могут клиенты Альфа-Банка в приложении, все остальные — через портал госуслуг.
Тариф «Мой онлайн»:
Тариф «Инвестор стандарт»:
Тариф «Инвестор привилегия»:
Тариф «Инвестор прайм»:
*Во всех тарифах есть комиссия биржи за сделки с валютой и комиссия депозитария за хранение ценных бумаг. Также брокер предлагает ряд профессиональных тарифов для тех, кто совершает сделки на суммы свыше 1 млн рублей.
Тариф «Самостоятельный»:
Тариф «Инвестиционный»:
*Также есть комиссии за сделки с ОФЗ-Н, РЕПО, на срочном рынке Мосбиржи, на внутрибиржевом рынке ценных бумаг.
Тариф «Универсальный»:
Тариф «Инвестор»:
*У брокера есть программа лояльности O. InveStore!, согласно которой в тарифе «Универсальный» начисляется кешбэк до 7%, а в «Инвесторе» — до 6%.
Тариф «Инвестор»:
Тариф «Профессионал»:
* Комиссия рассчитывается независимо от объема урегулированных сделок.
Тариф «Первый»:
Тариф «Второй» (для квалифицированных инвесторов от 10 млн рублей на счете):
*У брокера есть также «Третий», «Четвертый» и «Международный» тарифы с поддержкой финансового советника и возможностью совершать сделки на иностранных рынках.
Тариф «Инвестор» (оптимален при ежемесячном обороте до 500 тыс. рублей):
Тариф «Инвестор Про» (выгоден для клиентов с активами от 900 тыс. рублей):
* Фондовый, валютный и срочный рынок Мосбиржи, Санкт-Петербургская биржа и международные площадки. Есть также тарифы для трейдеров.
Тариф «Тест-Драйв»:
Тариф «Дневной»:
Тариф «Фиксированный»:
Тариф «Стандартный»:
Тариф «Все включено»:
Тариф «Консультационный»:
Тариф «Агентский»:
*У брокера есть также другие тарифы для квалифицированных инвесторов, трейдеров и т. д. Расходы по открытию и ведению счета брокера клиентом не оплачиваются.
О том как выбрать брокера Банки.ру рассказывал в первом выпуске подкаста об инвестициях «Это к деньгам».
Новые выпуски «Это к деньгам» будут выходить раз в неделю по пятницам.
